Finance responsable
L'Investissement Socialement Responsable (ISR)
L'investissement socialement responsable c'est intégrer les aspects environnementaux, sociaux ou de gouvernance dans ses investissements, les fameux critères ESG. C'est choisir les entreprises en fonction des performances financières mais aussi en fonction du comportement éthique, social et environnemental.
La différence avec un investissement classique (non ISR), c'est que vous participez au financement d’entreprises et d’entités publiques contribuant au développement durable, quels que soient leurs secteurs d’activité. Ce type de placements allie performance économique et impact social et environnemental.
Notre démarche
Les enjeux de l'investissement responsable sont complexes et en constante évolution. Nous avons décidé de nous former en continue afin de proposer à notre clientèle une démarche d'investissement responsable en cohérence avec nos convictions.
Il existe plusieurs façons de développer son patrimoine de manière responsable, au travers notamment de son compte-titres, assurance-vie, PEA, épargne retraite, capital investissement, immobilier,...
Cependant, la plupart des solutions nécessitent une bonne compréhension avant d'investir. Pour accompagner au mieux nos clients dans cette démarche, nous avons mis en oeuvre les moyens suivants :
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Informer et sensibiliser nos clients aux enjeux de l'ISR,
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Echanger et partager régulièrement sur cette thématique avec nos consoeurs/confrères et partenaires,
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Améliorer et étoffer notre offre de solutions d'investissements responsables,
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Démarche interne (charte RSE en cours de rédaction).
Inscrire le cabinet et orienter sa clientèle dans une trajectoire vertueuse.
Ecosystème
Pour nous guider, nous avons tout un écosystème de la finance durable (plusieurs règlementations, cadre conceptuel, labels, etc)
Plusieurs règlementations
Règlement
Disclosure
Introduit de nouvelles obligations et normes communes de reporting pour les sociétés de gestion et les conseillers financiers en matière de durabilité.
L'objectif de cette règlementation est de favoriser la transparence et l'homogénéité des informations sur les produits financiers durables distribués en Europe.
Taxonomie
Européenne
Liste d'activités et de critères permettant de qualifier une entreprise, ses activités durables en particulier en lien avec la lutte et l'adaptation aux changements climatiques. Elle vient renforcer la lisibilité sur les marchés financiers, la confiance des investisseurs mais aussi limiter les pratiques de greenwashing.
Les Principes pour l'investissement responsable
Lancés par les Nations Unies en 2006, les PRI sont au nombre de 6 et visent à aider les signataires à inctégrer les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans la prise de décision en matière d'investissement.
Les Objectifs de développement durable
Les ODD sont 17 objectifs mondiaux que les Etats s'engagent à atteindre d'ici 2030.
Les labels
Plusieurs labels pour aider à identifier facilement les fonds d'investissement socialement responsable (ISR), au profit de la transition énergétique et écologique ou encore au profit de l'économie solidaire.
