Présentation
Pacifique Patrimoine
Notre histoire
Pacifique Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine implanté à Montpellier et ses alentours.
Le cabinet accompagne aussi bien les particuliers que les chefs d’entreprise dans la construction, la valorisation, l’organisation et la transmission de leur patrimoine.
La démarche du cabinet permet à ses clients de maîtriser les différents aspects de la gestion de leur patrimoine grâce à la proximité, l’accompagnement dans la durée et la pédagogie en matière de culture financière.
Pacifique Patrimoine est né d’une volonté de s’inscrire dans la démarche de gestionnaire de patrimoine responsable au sens de la définition des AFR (Acteurs de la Finance Responsable).
Un gestionnaire de patrimoine responsable est
« Un professionnel du conseil en investissement et/ou de l'ingénierie patrimoniale, qui agit dans l'intérêt de ses clients avec impartialité et transparence.
Ayant conscience que son activité a une forte influence sur la nature et sur l'humain, son intention prioritaire est d'avoir un impact positif sur son environnement. Son comportement doit être cohérent, il exerce sa profession dans le respect du vivant ».
Enfin, le cabinet travaille en collaboration avec des experts de différents domaines en fonction de la situation du client afin de lui apporter les meilleurs conseils (expert-comptable, notaire, banquier, ...)
Notre équipe
Angèle TATA
Conseillère en Gestion de Patrimoine
Gérante, Associée
Issue d'un cursus d'expertise-comptable, Angèle s'est réorientée vers le conseil et l'accompagnement privé. Titulaire d'un DSCG (Diplôme supérieur de comptabilité et de gestion) et diplômée Master 2 en Gestion de Patrimoine de l'école de management MOMA, Angèle a acquis une expérience réussie en Banque Privée au sein d'un grand groupe bancaire puis dans un cabinet de gestion de patrimoine à Montpellier.
En 2020, elle devient membre ambassadeur des AFR (Les Acteurs de la Finance Responsable). Cette étape marque les débuts de son engagement pour une finance plus responsable au service de l'Humain et de l'Environnement.
« Pacifique Patrimoine, c'est l'envie d'exercer le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine selon ma vision, en intégrant des valeurs éthiques et responsables au cœur des préconisations.
Afin de mieux répondre aux problématiques fiscales et patrimoniales de ma clientèle, la proximité, les stratégies personnalisées et un accompagnement sur le long terme sont essentiels.
Finalement, Pacifique Patrimoine résulte de la construction d'un modèle d'affaires qui s'inscrit dans la durabilité pour mes clients et la planète ».
Frédéric CROS
Expert en Gestion de Patrimoine
Associé
Frédéric CROS exerce depuis plus de 20 ans dans le métier de la gestion de patrimoine.
Tout d’abord en tant que conseiller privé au sein d’une banque et d’une compagnie d’assurances, il a ensuite fondé son propre cabinet en 2008 afin d’apporter à ses clients une vision plus large du métier et une qualité de conseil sur mesure.
Sa philosophie a toujours été l’écoute du client, la recherche de solutions personnalisées et un accompagnement sur le long terme.
Il fait également parti de l’association « Ethique et patrimoine » qui regroupe sur Montpellier et sa région 25 cabinets professionnels dans le but d’échanger et de se former continuellement sur l’évolution du métier.
En 2021, la rencontre avec Angèle TATA apporte une nouvelle dimension humaine à ses projets professionnels.
Les valeurs éthiques et responsables du cabinet Pacifique Patrimoine correspondent à sa vision et il rejoint donc son équipe.
« Donner du sens à la finance et au conseil est aujourd’hui une priorité et Pacifique Patrimoine en a saisi les enjeux ».
Nos valeurs
Nos engagements
Notre rémunération
Pacifique Patrimoine propose différentes missions d'accompagnement pour sa clientèle. Globalement notre rémunération
est répartie de la façon suivante :
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D'une part les rétrocessions sur commissions versées par les partenaires du cabinet dans le cadre du :
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Conseil en investissement financier : frais d'entrée, frais de gestion, ...
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Conseil en investissement immobilier.
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D'autres part, les honoraires qui rémunèrent les missions ponctuelles de conseil ainsi que l'abonnement patrimonial.
Ses prestations font l'objet d'une lettre de mission qui précise les modalités de réalisation ainsi que le montant des honoraires.
Pour garantir notre transparence, et conformément aux dispositions de l'article 325-6 du Règlement général de l'AMF, le client pourra obtenir des informations plus précises auprès de nous.
Nos agréments
Pacifique Patrimoine est adhérent de la Compagnie des CGP, association agréée par l'autorité des marchés financiers (AMF).
L'obligation d’appartenir à une association professionnelle impose un certain volume d’heures de formation règlementaire annuelle.
Le cabinet est immatriculé à l’Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance (Orias) sous le n° 21006942 en qualité de Courtier d'assurance (COA) et Conseiller en investissements financiers (CIF).
L'ORIAS est chargé de s’assurer que l’intermédiaire remplit toutes les conditions et exigences prévues par le code des assurances, en conformité avec le droit européen.
Le rôle et les missions du Conseiller en investissements financiers (CIF) sont encadrés par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
Tout CIF est ainsi soumis à l’agrément de l’AMF et doit répondre à des exigences administratives, professionnelles et morales strictes.
Comme la règlementation l'impose, les activités exercées par Pacifique Patrimoine sont couvertes par la police d'assurance n°113516430 pour la Responsabilité civile professionnelle et les garanties financières au sein de la compagnie MMA IARD 14 boulevard Marie et Alexandre Oyon 72030 Le Mans Cedex 9.
